__________________________
* Постановление Правления Нацбанка Республики Беларусь от 24.12.2014 № 818 "О некоторых вопросах внутреннего контроля, осуществляемого банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом "Банк развития Республики Беларусь" (далее – постановление № 818).
Белорусское законодательство содержит ряд нормативных документов, предусматривающих контрольные мероприятия по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем. Среди них – перечень критериев подозрительных операций, утвержденный Нацбанком, и их описание, утвержденное Правительством.
С учетом того что перечень имеет широкий спектр применения, рекомендуем организациям сделать ревизию своих финансовых операций на предмет их законности. Практическую помощь в этом окажет предлагаемый вниманию читателей комментарий.
Перечень критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций определен п. 60 Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной постановлением № 818 (далее – Инструкция № 818).
При выявлении в деятельности клиентов финансовых операций, соответствующих таким признакам подозрительности, банк, небанковская кредитно-финансовая организация, ОАО "Банк развития Республики Беларусь" направляют специальный формуляр в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля.
При этом критерии, при выявлении которых банк, небанковская кредитно-финансовая организация, ОАО "Банк развития Республики Беларусь" вправе принять решение о приостановлении и (или) об отказе в осуществлении финансовой операции, отказе в подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, прекращении или приостановлении оказания услуг посредством этой системы, указаны в п. 66 Инструкции № 818 |*|.
* Информация о новых критериях подозрительных операций доступна всем на портале GB.BY
Признаки подозрительности, установленные Инструкцией № 818, должны соответствовать описанию признаков подозрительности, приведенных в приложении 4 к Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, утвержденной постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16.03.2006 № 367 (далее – приложение 4 к Инструкции № 367).
Рассмотрим их в приведенной таблице.
Справочно: признаки, указанные в п. 66 Инструкции № 818, в таблице отмечены знаком "*".
Критерии подозрительных операций и их описание
* Информация о порядке выявления подозрительных операций при лизинге доступна всем на портале GB.BY
