При обмене белорусских рублей в связи с деноминацией банки будут руководствоваться законодательством в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Подозрение банка может вызвать сумма в 210 млн. рублей.
"Обмен клиентом денежных знаков в сумме, равной или превышающей 1000 базовых величин, является основанием для проведения идентификации клиента", – говорится в письме Нацбанка Республики Беларусь от 17 мая 2016 года № 21-18/81 "О финансовых операциях обмена денежных средств в связи с деноминацией", опубликованном на сайте регулятора.
Обмен денежных средств в связи с деноминацией является финансовой операцией согласно терминологии Закона Республики Беларусь от 30 июня 2014 года "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения".
Справочно. Данная финансовая операция имеет код 6108 "обмен изъятых и изымаемых из обращения, но принимаемых к обмену, а также изношенных, поврежденных, но сохранивших признаки платежности денежных знаков, подлинность которых не вызывает сомнения, на платежеспособные денежные знаки той же иностранной валюты тех же либо других номиналов" (справочник видов финансовых операций – приложение 2 к Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, утвержденной постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367).
Если источник происхождения средств клиента не известен, Нацбанк рекомендует банкам руководствоваться признаком подозрительности финансовой операции, определенным подпунктом 60.45 пункта 60 Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества "Банк развития Республики Беларусь" в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 818 (код 999 "иные признаки").
