Чем руководствуются банки при установлении перечня документов, которые необходимо представить для получения денежных средств на возмещение командировочных расходов?

 

Анастасия Ивановна, главный бухгалтер:

 

– Работники нашей организации очень часто направляются в командировки по Беларуси. Мы имеем счета в белорусских рублях в двух банках, в одном из них при снятии наличных денежных средств на возмещение командировочных расходов мы должны представить полный пакет документов по командировке (копии приказов, командировочных удостоверений, авансовых отчетов и чеков). Представляете, какой пакет документов нам приходится подавать каждый раз при снятии денежных средств на совершенно незначительные суммы, так как суточные по Беларуси составляют 44 000 руб., при однодневных командировках – 22 000 руб.? В чем экономическая целесообразность представления документов банку при снятии столь незначительных сумм?

 

 

– Нами разрабатываются определенные положения по осуществлению расчетно-кассового обслуживания в банках республики. Данные нормативные документы носят больше рекомендательный характер и не являются обязательными к применению. Поэтому банки при установлении требований по представлению документов руководствуются внутренними нормативными документами, разрабатываемыми самостоятельно.

 

 

– Требования по представлению перечня документов при снятии денежных средств со счетов предприятий разрабатываются нами и утверждаются внутренними локальными нормативными документами. Данные нормативные документы по требованию клиента могут быть ему представлены…

 

 

– Как правило, при разработке локальных нормативных документов мы принимаем во внимание рекомендации Нацбанка, но не обязаны с ними согласовывать свои положения, в частности, по представлению клиентами при снятии денежных средств определенного перечня документов. Данные локальные акты не являются секретной информацией и могут быть представлены нашим клиентам.

 

Копии документов, как правило, организации представляют банкам для осуществления контроля за обращением наличных денежных средств, правильностью и обоснованностью проведения определенных выплат наличными денежными средствами.

 

Людмила Михайловна, аудитор:

 

– Со своей стороны, могу порекомендовать руководителям и бухгалтерам при заключении договоров на расчетно-кассовое обслуживание в банках более внимательно подходить к изучению тарифов банков и не стесняться запрашивать внутренние положения, где перечислены требования по представлению каких-либо документов при совершении банковских операций, чтобы потом не возникало недоразумений...