Создается межбанковская система идентификации клиентов

11 декабря 2015

(Комментарий к Указу Президента Республики Беларусь от  01.12.2015 № 478)

Указ Президента Республики Беларусь от  01.12.2015 № 478 «О развитии цифровых банковских технологий» (далее – Указ № 478) содержит 2 основных новшества:

1) создается межбанковская система идентификации клиентов, а также вводится дистанционная идентификация;

2) расширяются возможности по заключению электронных сделок с банком.

Межбанковская идентификация

Идентификация участников финансовой операции проводится (ст. 8 Закона Республики Беларусь от 30.06.2014 № 165-З):

1) при заключении договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме;

2) осуществлении финансовых операций, сумма которых равна или превышает 1 000 базовых величин, если идентификация не была проведена ранее;

3) осуществлении финансовых операций, подлежащих особому контролю;

4) открытии электронного кошелька и совершении операций с электронными деньгами в случаях и размерах, определенных Нацбанком;

5) осуществлении денежных (банковских, почтовых) переводов;

6) наличии подозрения в достоверности и точности ранее полученных данных.

 

Идентификацию организации определяют необходимые данные

Правила идентификации дифференцированы для клиентов физических лиц, ИП и юридических лиц. В частности, при проведении идентификации клиентов-организаций на основании учредительных, регистрационных и иных документов (их копий) устанавливают и фиксируют следующие данные об этих организациях:

а) наименование;

б) регистрационный номер и дату государственной регистрации клиента-организации, наименование регистрирующего органа (при их наличии);

в) место нахождения;

г) УНП, для нерезидентов  иной идентификационный номер;

д) ФИО руководителя (иного лица, уполномоченного в соответствии с учредительными документами действовать от имени клиента-организации, лица, осуществляющего руководство бухгалтерским учетом, и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым законодательством или руководителем предоставлено право действовать от имени этой организации;

е) сведения о бенефициарных владельцах, а если в результате принятия мер по идентификации клиента бенефициарный владелец достоверно не установлен  сведения о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа клиента-организации, либо лице, возглавляющем ее коллегиальный исполнительный орган;

ж) состав учредителей (участников, членов), владеющих не менее чем 10 % акций (долей в уставном фонде, паев) организации; доли их владения акциями (размер доли в уставном фонде, паев) организации;

з) структуру органов управления;

и) виды деятельности;

к) цели установления и предполагаемый характер отношений с лицом, осуществляющим финансовые операции.

 

Подробнее читайте в электронном «Главном Бухгалтере», 2015, № 47.

Сергей Овсейко, канд. юрид. наук, канд. экон. наук
Если вы заметили ошибку в тексте новости, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Читайте также

Рубрики
Наверх
http://www.gb.by/aktual/gosudarstvennoe-regulirovanie/sozdaetsya-mezhbankovskaya-sistema-ident

You can highlight and get a piece of text that will get a unique link in your browser.