Печать
В закладки
Сохранить
Наверх
Вниз

Передача банками сведений об идентификации клиента в межбанковскую систему идентификации

Светлана Лысенок, главный специалист управления методологии финансового мониторинга Нацбанка Республики Беларусь

7 (301). Банк поручил одной из организаций, осуществляющей финансовые операции, произвести идентификацию своих клиентов, их представителей, которые работают с банком дистанционно (т.е. лично в банке не присутствуют). Условия проведения идентификации и передача данных банку предусмотрены договором.

Согласно п. 9 Инструкции* банки обязаны представлять данные о клиенте, его представителях в межбанковскую систему индентификации (далее – МСИ) при личном их присутствии.
__________________________

* Инструкция о порядке функционирования межбанковской системы идентификации, утвержденная постановлением Правления Нацбанка Республики Беларусь от 21.09.2016 № 497.

Возникли следующие вопросы.

7.1. Если клиент или его представитель лично не присутствуют в банке, то должен ли банк представлять о нем в МСИ данные, полученные от указанной организации?

Должен.

Банк, поручивший агентам по идентификации проведение идентификации, обязан передать полученные данные о клиентах, их представителях, в т.ч. работающих дистанционно с банком, в МСИ...

<…>

7.2. В какой срок представляются сведения в МСИ?

Данные о клиентах представляются в МСИ не позднее 3-го банковского дня, следующего за днем идентификации клиентов, их представителей. Причем независимо от формы работы клиента, его представителя с банком (лично или дистанционно).
При проведении идентификации клиента агентом по идентификации 3-дневный срок для представления данных в МСИ исчисляется с даты получения их банком...

<…>

Полный текст читайте в журнале «Главный Бухгалтер», № 33/ 2017.

Полный текст статьи доступен для подписчиков журнала

Приглашаем всех посeтителей сайта получить демо-доступ на три дня ко всем материалам электронного "Главного Бухгалтера" в полном объеме

Получить демо-доступ

У меня есть подписка

Забыли пароль?

You can highlight and get a piece of text that will get a unique link in your browser.