Печать
В закладки
Сохранить
Наверх
Вниз

Идентификация при открытии банковского счета

Анжелика Хаданович, заместитель начальника управления финансового мониторинга и контроля Нацбанка Республики Беларусь

7 (392). Организация планирует открыть банковский счет. Банк прислал анкету с вопросами и объяснил, что это необходимо для идентификации организации как добропорядочного клиента.

Вправе ли банк проводить идентификацию без личного присутствия представителя организации?

Вправе.

Банки могут проводить идентификацию организации без личного присутствия ее представителя.

Это следует из правил идентификации клиентов банка, которые определены:

1) гл. 4 Инструкции № 818*.
__________________________

* Инструкция о требованиях к правилам внутреннего контроля банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, утвержденная постановлением Правления Нацбанка Республики Беларусь от 24.12.2014 № 818 (далее – Инструкция № 818).

В частности, банк может устанавливать идентификационные данные на основании:

– сведений и документов (их копий), в т.ч. документов, служащих основанием для проведения банковских операций, которые предоставлены клиентом либо агентом по идентификации, а также получены банком из межбанковской системы идентификации или иных не запрещенных законодательством источников;

– соответствующего вопросника, предложенного для заполнения (п. 37 Инструкции № 818);

2) Указом Президента Республики Беларусь от 01.12.2015 № 478 «О развитии цифровых банковских технологий».

Нацбанк и банки могут проводить идентификацию клиентов, их представителей без их личного присутствия при наличии:

– у Нацбанка и банков данных о клиентах, их представителях, полученных ранее при идентификации клиентов, их представителей при личном присутствии в Нацбанке, соответствующих банках;

– в системе идентификации данных о клиентах, их представителях, полученных при их идентификации при личном присутствии в Нацбанке и банках;

– данных о клиентах, их представителях из действующего сертификата открытого ключа проверки электронной цифровой подписи, изданного республиканским удостоверяющим центром Государственной системы управления открытыми ключами проверки электронной цифровой подписи Республики Беларусь |*|.

* Новации в контрольных мероприятиях банков по предотвращению легализации преступных доходов 

Статьи на тему

Ошибки при проведении рекламных игр

№24, июнь 2018

Торговый реестр: что изменилось в представлении сведений?

№24, июнь 2018

Постановление Минприроды Республики Беларусь от 28.04.2018 № 12 «О внесении изменения в постановление Министерства природных ресурсов и охраны окружающей среды Республики Беларусь от 4 мая 2015 г. № 21»

№22, июнь 2018

You can highlight and get a piece of text that will get a unique link in your browser.